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原标题:授信200亿元 农行助力雪松控股逐梦中国版“嘉能

浏览次数:77 时间:2020-01-01

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张占斌:全国政协委员、中央党校马克思主义学院院长、教授

继获得工商银行广州分行200亿元授信额度之后,广东民企雪松控股又迎来了农行200亿元的授信。

在去杠杆的过程中,不能一刀切,也不能用力过猛,要有一个循序渐进的过程,下面的金融机构在执行中如何更精准、更有效、更灵活确实是一个需要解决的问题。

12月6日,雪松控股与中国农业银行广东省分行(下称“广东农行”)签署战略合作协议,广东农行将为雪松控股提供200亿元的授信支持。

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“两个200亿授信”的背后,或许这正是当下中国经济转轨过程中的一个片段,亦是民企融资的一个非典型缩影。

张劲:全国政协委员、雪松控股集团董事局主席

这家低调的全球500强企业与农行授信的背后有着怎样的故事?

供应链金融基于真实交易背景,利用企业周转速度和变现能力较强的流动资产(存货、应收账款、预付账款、应收票据)作为第一还款保障,进行金融产品的设计,沿着供应链条释放核心企业的信用,帮助链内缺乏不动产的民营企业和小微企业依靠流动资产融资。

雪松控股与中国农业银行广东省分行签署战略合作协议

民营经济对国家财政收入的贡献超过50%;对GDP、固定资产投资、对外直接投资的贡献均超过60%;对企业技术创新和新产品的贡献超过70%;对城镇就业的贡献超过80%;对新增就业的贡献超过90%。

雪松是谁?对标“嘉能可”

不过,2018年9月12日,自称“资深金融人士”的吴小平提出“私营经济已完成协助公有经济发展,应逐渐离场”,吴小平的言论迅速引发大量争议。此后吴小平的“民营经济离场论”遭到各方驳斥,而民营经济发展也受到了前所未有的关注。

前有工行广州分行200亿元的授信额度,后有农行200亿元接踵而至,雪松控股到底有何魅力?

多套组合拳缓解民企融资难

要获得工行的高度认同,并不容易。

“民营经济离场论”引发舆论波澜仅50天后,2018年11月1日,中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平召开民营企业座谈会并发表重要讲话。习近平强调,毫不动摇鼓励、支持、引导非公有制经济发展的方针政策没有变,我国民营经济只能壮大、不能弱化,而且要走向更加广阔的舞台。

雪松控股总部位于广州,是一家以实业为本的综合性产业集团,旗下拥有大宗商品、化工新材料、旅游文化和智慧城市服务等产业板块。近年来,雪松控股在化工新材料、区块链、高端制造、5G等高新产业布局获得外界普遍认可。雪松控股近年发展迅猛,近年来雪松控股一直是金融机构的“香饽饽”。2016年和2017年接连收购了齐翔腾达(002408)、希努尔(002485)两家A股上市公司,2018年更是凭借2210亿元营收位列世界500强361位,为广州民企守住一席。今年7月22日,2019年《财富》世界500强排行榜发布,雪松控股又以406亿美元的营收位居301位,比2018年跃升60位。

在支持民营经济方面,习近平提出要抓好6个方面政策举措落实。一是减轻企业税费负担,二是解决民营企业融资难融资贵问题,三是营造公平竞争环境,四是完善政策执行方式,五是构建亲清新型政商关系,六是保护企业家人身和财产安全。

进入2019年,雪松控股动作更大。新年第一天,雪松控股发布五年规划(2017-2021)战略目标升级版:到2021年,雪松控股将打造一个全球顶尖综合性产业集团,服务两亿人口,连接三万家企业,重构四大产业,着力发展第五板块社会公益服务产业;4月22日,在监管层穿透式审查后,中江信托(现已更名为雪松国际信托)完成工商变更,雪松控股将一块稀缺的信托牌照收入囊中。

很多民营企业家将这场会议称作民营经济的“定心丸”。

今年以来,雪松在保持稳健快速发展的同时,进一步聚焦主业、创新升级。其大宗商品主业开始往上游延伸,布局全球矿产资源,雪松控股董事局主席张劲更是在多个公开场合强调,要做“中国嘉能可”。

中央定调之后,金融、财税部门的政策接连落地。在财税方面,2018年11月19日,国家税务总局官网发布《关于实施进一步支持和服务民营经济发展若干措施的通知》,提出26条措施,包括减税降负、优化营商环境、精准帮扶、严格规范税收执法、加强组织实施五个方面,要求“不折不扣落实税收优惠政策”。

雪松控股董事局主席张劲

金融方面,2018年11月6日,中国人民银行行长易纲在接受媒体采访时提出,用好“三支箭”,拓宽民营企业融资途径。第一支箭是信贷支持,第二支箭是民营企业债券融资支持工具,第三支箭是民营企业股权融资支持工具。

实质助力雪松逐梦

其中第二支箭已经落地。2018年10月22日央行公告,引导设立民营企业债券融资支持工具,由人民银行运用再贷款提供部分初始资金,由专业机构进行市场化运作,通过出售信用风险缓释工具、担保增信等多种方式,重点支持暂时遇到困难,但有市场、有前景、技术有竞争力的民营企业债券融资。目前已经有多地民企债券融资支持工具落地,例如2018年11月碧水源在银行间市场发行14亿元“18碧水源CP002”,为北京地区首单民营企业债券融资支持工具;2018年12月亨通光电发行1亿元公司债,为上交所市场首单民营企业债券融资支持工具正式落地。

“缺钱”,是当前阻碍民企经济效益释放的主要矛盾,同时银行也需要优质的企业资源。农行这一动作代表了对雪松的认可,也持续发挥着银行业支持民营经济的“领头雁”作用。

在监管考核这根指挥棒上,银保监会也有表态。2018年10月30日,银保监会副主席王兆星在国务院新闻办发布会上介绍,银保监会鼓励银行对主业突出的龙头民营企业给予融资支持;督促和指导银行业保险机构进一步改进内部激励约束机制和内部风险管控机制,进一步建立和完善尽职免责和容错纠错机制;科学设置小微企业业绩的考核权重,指导大中型商业银行普遍设立普惠金融事业部切实降低小微企业融资成本。

值得注意的是,在年末信贷额度普遍趋紧的时点,单一银行对一家实业类民企进行如此大额的授信其实是十分少见的。

2019支持民企再出发,政策红包雨不断

而广东农行是全国农行系统业务规模最大、利润贡献度最高的一级分行,也是广东省内网点、网络最健全的国有商业银行,其一举一动,都被视为市场风向标。那么,广东农行此举到底有何“深意”?

2019年开年不久央行即实施降准,1月4日央行公告称下调金融机构存款准备金率1个百分点,同时2019年一季度到期的中期借贷便利不再续做。央行有关负责人表示,此次降准及相关操作净释放约8000亿元长期增量资金,可以有效增加小微企业、民营企业等实体经济贷款资金来源。

早在去年,广东农行即明确提出,依托核心企业发展供应链金融的思路,让金融资源能够真正惠及更多的中小企业;而雪松控股旗下雪松国际信托,以供应链金融为主要突破口,已经发行了多款供应链金融产品。

今年2月14日,中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于加强金融服务民营企业的若干意见》,全面支持民企融资。《意见》提出18项具体措施:在加大金融政策支持力度方面,提出实施差别化货币信贷支持政策,加大直接融资支持力度,提高金融机构服务实体经济能力;在完善绩效考核和激励机制方面,提出抓紧建立“敢贷、愿贷、能贷”长效机制,有效提高民营企业融资可获得性,减轻对抵押担保的过度依赖,提高贷款需求响应速度和审批时效,增强金融服务民营企业的可持续性。

“农行为核心企业雪松控股提供源头活水,通过‘1+1+N’的模式,可实现对雪松控股多个产业链上大量中小微企业的精准滴灌的效果,同时又能降低直接对接大量中小微企业所带来的经营压力和风险敞口,实现银企双赢。”一家大型银行信贷部人士表示,随着房地产信贷政策趋紧,支持和服务中小企业融资任务加大,金融机构会越来越倾向这种模式。农行和雪松合作,为金融机构实践产融结合提供了良好的范本。

紧随其后,2月25日,银保监会发布《关于进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》。《通知》从持续优化金融服务体系、抓紧建立“敢贷、愿贷、能贷”的长效机制、公平精准有效开展民营企业授信业务、着力提升民营企业信贷服务效率、从实际出发帮助遭遇风险事件的民营企业融资纾困、推动完善融资服务信息平台、处理好支持民营企业发展与防范金融风险的关系、加大对金融服务民营企业的监管督查力度等八个方面,提出了23条细化措施。

中国农业银行董事长周慕冰表示,破解融资难问题,关键在于资源投入。农业银行将对民企增配战略性信贷计划,同时盘活存量,将腾挪出的信贷资源优先用于满足民营企业,力争三年后,民营企业贷款增量占比满足相关要求。

《通知》要求,商业银行要在2019年3月底前制定2019年度民营企业服务目标,银保监会将在2019年2月底前明确民营企业贷款统计口径,按季监测银行业金融机构对民营企业的贷款情况,制定实施差异化考核方案。

2018年11月,农业银行制定出台《关于加大力度支持民营企业健康发展的意见》,意见提出二十二项针对性措施,着力探索破解民营企业融资难、融资贵问题。研发推出“微捷贷”产品,大力发展“数据网贷”业务,创新小微企业融资渠道。农行200亿授信雪松,就是这样一次实实在在的支持民营经济。

事实上,各金融机构已经制定了相关服务民企的目标。以工商银行为例,其发展目标是:未来三年,全行民营企业贷款每年净增额占公司贷款增量的比重不低于1/3,新增融资客户每年不少于5000户,新发放民营企业贷款利率优于可比同业平均水平。另外,多家银行金融机构从倾斜信贷资源、提升审批效率、加快产品创新、降低融资成本等方面对民营企业予以支持。

2018年12月,中国农业银行首席专家,广东省分行党委书记、行长朱正罡朱正罡在接受采访时也表示,“明年,我们计划在全省推广”链捷贷“模式,在每个地市找几家核心企业,将大型民企供应链上的企业发展成客户。”

■ 访谈

中国农业银行首席专家,广东省分行党委书记、行长朱正罡致辞

张占斌:去杠杆不能用力过猛

广东是民营经济大省,服务更多中小企业,打通民营企业融资“最后一公里”,是广东各大商业银行的长久命题。此次选择“牵手”雪松控股,意味着农业银行对广州龙头民企充分认可,支持当地实体经济和民营企业由此“再下一城”。

去杠杆政策执行中,金融机构如何更精准、更有效、更灵活是一个需要解决的问题

朱正罡在签约仪式上表示,银企双方将至少在以下几个方面深化合作,一是多维度的融资合作,二是专业的国际业务合作,三是全方位的资金结算服务,四是优质的个人金融服务。

改革开放以来,特别是20世纪90年代以来,民营企业的发展步伐不断加快,近些年,在中国从工业时代向信息时代的转折进程中,中国众多民营企业在互联网等领域也获得了长足发展。不过,全国政协委员、国家行政学院教授张占斌指出,很多民企面临融资难、转型升级难等问题。

具体来看,协议显示,广东农行将为雪松控股提供200亿元授信,在资金管理、融资等方面提供优先、优质和高效的全方位金融服务,并在不违反有关规定前提下执行最优惠的资金利率和费率。

新京报:过去一年的走访和调研中,你观察到的民企都面临哪些困难或问题?

事实上,近年来,雪松控股先后与浦发银行、中信银行广州分行、广州基金等金融机构达成战略合作协议。今年5月31日,雪松控股集团与中国工商银行广州分行签署全面金融服务战略合作协议,工商银行广州分行将为雪松控股提供200亿元人民币的金融服务支持额度。

张占斌:习近平总书记去年专门在民营经济座谈会上发表重要讲话,充分肯定我国民营经济的重要地位和贡献,强调大力支持民营企业的发展。我调研访谈感到,民企面临的困难也是多方面的。

工行、农行两家国有大行在手握大量优质客户资源的情况下,依然选择给雪松控股如此大额度的授信支持,对本土金融机构将形成巨大的示范效应。

第一,转型升级难。实际上,这个问题是民企和国企都面临的困境之一。随着经济的转型升级,消费者对产品和服务的要求越来越高,过去粗放型的增长方式无法再持续。在这一过程中,有些民企适应不了或者跟不上转型升级的要求,对复杂的市场形势难以驾驭。

在获得主流金融机构青睐的同时,公开信息显示,近期多地党政领导到雪松控股考察调研或商谈合作。11月初,广东省委书记李希、贵州省委书记孙志刚等到雪松控股考察,并对其产业发展情况和东西部扶贫协作工作给予肯定。

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